بنك مصر يحقق أعلى أرباح في تاريخه بإجمالي 14.1 مليار جنيه لهذا العام بنسبة نمو 38.4% (صور)

اعتمدت الجمعية العامة لبنك مصر في اجتماعها الذي عقد اليوم الأحد، القوائم المالية عن العام المالي المنتهى في 30 يونيو 2017.

وأظهرت المؤشرات المالية لأداء أعمال بنك مصر طفرة في معدلات النمو لجميع قطاعات الأعمال، وشهد هذا العام زيادة مضطردة في حجم أعمال البنك، فقد ارتفع إجمالي المركز المالي إلى نحو 787 مليار جنيه في 30 / 6 / 2017 مقابل 430 مليار جنيه في العام السابق، وبمعدل نمو 83%.

ووصل معدل العائد على متوسط الأصول إلى 1.33% ، كما شهدت ودائع العملاء نمواً بنحو 191 مليار جنيه لتصل إلى 532.5 مليار جنيه مقابل 341.3 مليار جنيه في 30 يونيو 2016 وبمعدل نمو 56 %.

وبلغت إجمالي أرباح هذا العام مبلغ 14.1 مليار جنيه قبل خصم الضرائب بنسبة نمو 38.4% عن العام المالي السابق، كما بلغ صافي الربح في 6/2017 مبلغ 8.2 مليار جنيه مقابل 5.5 مليار جنيه في 6/2016، محققا نسبة نمو 48.5%، بعد سداد مبلغ 5.9 مليار جنيه للضرائب.

وبلغ معدل العائد على متوسط حقوق الملكية إلى 16.31 %، كما ارتفع صافى القروض للعملاء ليصل إلى نحو 179 مليار جنيه مقابل 128 مليار جنيه في العام السابق بمعدل نمو 40%.

وبلغت نسبة القروض المتعثرة إلي اجمالي القروض 3.71% فقط وذلك على الرغم من التحديات الاقتصادية الراهنة وانعكاساتها على الجهاز المصرفي ككل.

وقد بلغت قيمة محفظة التجزئة 18.1 مليار جنيه في 6/2017 مقابل 14.5 مليار جنيه في 6/2016، بزيادة قدرها 3.6 مليار جنيه عن العام السابق، بمعدل نمو 24.8%.

وتخطى عدد البطاقات المصدرة  5.97 مليون بطاقة في ديسمبر 2017، تعمل أغلبها بنظام الشريحة الذكية، ليصبح في المركز الثاني في عدد بطاقات الدفع الإلكترونية بين البنوك المصرية.

واحتل البنك المركز الأول في نشاط تحصيل عمليات التجار من حيث عدد مواقع التجار المتعاقدين مع البنك والتي يصل عددها إلى 15794 موقع منتشرة بجميع محافظات الجمهورية.

ووصل حجم معاملات التجار المتعاقدين مع البنك ( آلات POS - نظام التجارة الإلكترونية E-Commerce ) إلى ما يزيد عن 9.08 مليار جم سنوياً، ويوفر البنك بتلك المواقع أحدث آلات الـ POS المتوافقة مع المعايير الدولية ( PCI DSS ) طبقاً لمتطلبات المنظمات الدولية.

ويحتفظ بنك مصر بالمركز الأول للعام الثاني عشر على التوالي، منذ بدء منظومة وزارة المالية لميكنة المرتبات في 2005 ، وذلك بين البنوك المشاركة في المنظومة بحصة سوقية بلغت 48%، وبعدد بطاقات بلغ 2.4 مليون بطاقة تخص الجهات الحكومية المتعاقدة مع البنك وعددها 890 جهة.

وبلغت قيمة المرتبات لكلا القطاعين العام والخاص ما يزيد عن 55 مليار جم خلال العام المالي تم صرفها عن طريق البنك.

وفى إطار حرص البنك على تلبية كافة رغبات العملاء قد البنك حلولا مختلفة لميكنة المرتبات موجهة لشركات قطاع الأعمال العام والخاص عن طريق تقديم مجموعة متنوعة من منتجات تحويل الرواتب (بطاقات مرتبات – حسابات مرتبات) حيث بلغ عدد الشركات المتعاقدة مع البنك 744 شركة بعدد بطاقات 535 ألف بطاقة وكذلك 53.7 ألف حساب.

واستمراراً لسياسة البنك في انتشار فروعه على مستوى الجمهورية، افتتح مؤخرا عدد من الفروع، ليكون بذلك صاحب أكبر شبكة تصل إلي 600 فرع منتشرة بجميع أنحاء الجمهورية، هذا بخلاف تواجده العالمي والإقليمي في (الإمارات العربية المتحدة، لبنان، باريس، ألمانيا، الصين، روسيا)، بجانب شبكة واسعة من المراسلين تغطي جميع بلدان العالم.

ويمتلك البنك شبكة متطورة من آلات الصراف الآلي ATM تصل إلى نحو 2154 في 12/2017 آلة تقدم خدمات السحب والإيداع واستبدال العملات وسداد الفواتير والتبرعات، وكذلك تقديم خدمات التحويلات النقدية باستخدام أو بدون استخدام البطاقات منتشرة في جميع أنحاء الجمهورية مجهزة ومزودة بأحدث التقنيات التكنولوجية.

ومن منطلق دور بنك مصر الريادى ومسئوليته في تنمية المجتمع والمساهمة في تعزيز الاقتصاد المصري باعتباره أحد أعمدة الاقتصاد الوطني، قدم البنك تمويلا لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر وذلك لمحاربة البطالة وزيادة الناتج المحلي وتحقيق التنمية المستدامة، ونتيجة لذلك بلغ إجمالي محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر 4.5 مليار جنيه بنهاية العام المالي 30/6/2017

ويحرص بنك مصر دائما على تلبية الاحتياجات المختلفة لكافة شرائح المجتمع بما يسهم في دفع عجلة التنمية وذلك بمحاربة البطالة والمساهمة في تنمية المجتمع، فقد اشترك بنك مصر مع وزارة التنمية المحلية في برنامج ”مشروعك“ بهدف تمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة جدا من خلال الشباك الواحد بالوحدات المحلية المنتشرة على مستوى الجمهورية والبالغة 308 وحدة محلية وينتشر البنك في 238 وحدة محلية بنسبة 77% اعتباراً من 26/03/2015، هذا وقد وصلت القروض القائمة لكافة المشروعات متناهية الصغر الى 929 مليون جنيه حتى 30/6/2017 ، كما ارتفع الرصيد إلى 1.36 مليار جنيه في نهاية ديسمبر 2017.

ولا يقتصر دور بنك مصر على تقديم التمويل اللازم لمختلف المشروعات بل يمتد لتشجيع الشركات الصغيرة والمتوسطة على اعتماد ممارسات مستدامة لاكتساب الثقة من خلال عقد ورش عمل تدريبية، بالتعاون مع البنك الأوروبي للتعمير والتنمية، وكلية فرانكفورت، وقد تم تنظيم دورة تدريبية من خلال ورشة عمل  لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة بمحافظة الإسكندرية وذلك بالتعاون مع أحد الهيئات الاستشارية وهو الامر الجاري تعميمه في باقي المحافظات، حتى تتمكن الشركات من اتخاذ قرارات واعية، والتعامل مع التعقيدات المالية على أساس يومي، واتخاذ إجراءات فعالة لتحسين أوضاعها المالية والمساعدة في دعم النظم المالية

والإدارية للشركات.

هذا وقد حصل بنك مصر مؤخرا على جائزتي الأسرع نموا في قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة والأسرع نموا في قطاع التمويل متناهي الصغر لعام 2017 من مجلة (Global Banking

 &Finance Review) وتعد هذه المجلة هي إحدى أكبر المجلات المالية المتخصصة في العالم، والتي تتخذ من لندن مقراً لها وتستند المجلة في اختيارها لأفضل البنوك إلى دراسات وتحليلات للسوق المصري ودراسات مقارنة لأداء البنوك في المجال محل الجائزة. وهذا تقديرا لمعدلات النمو المرتفعة التي حققها بنك مصر في عام 2017 مقارنة بالأعوام السابقة خاصة في تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والتمويل متناهي الصغر. 

وعلى صعيد آخر وفي ضوء تقديم بنك مصر لخدمات بنكية متكاملة تتناسب مع كافة متطلبات العملاء وفي إطار اهتمام البنك بالمشروعات الكبرى نجح قطاع ائتمان الشركات الكبرى والقروض المشتركة خلال الفترة من 1/1/2017 وحتى 31/12/2017 في الانتهاء من ترتيب وتمويل والمشاركة في العديد من العمليات التمويلية بإجمالي حجم تمويل بلغ 69.5 مليار جنيه وذلك في العديد من القطاعات (الكهرباء والطاقة المتجددة، الأسمنت، الاستثمار العقاري، البترول وغيرها) وتبلغ قيمة ضمان التغطية لبنك مصر في تلك العمليات 27.3 مليار جنيه مصري.

ونظراً للجهود المبذولة خلال الفترة السابقة جاء بنك مصر في صدارة ترتيب البنوك المصرية في قائمة أفضل 20 بنك في تسويق وترتيب القروض المشتركة وتمويل المشروعات على مستوي إقليم الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وفقا لتصنيف مؤسسة بلومبرج العالمية في 2017.

هذا كما حصل بنك مصر على جائزة "Best project finance house in Africa  " افضل بنك في تمويل المشروعات على مستوى القارة الافريقية 2016 للعام الثاني على التوالي من قبل مؤسسة EMEA Finance، والتي تعد أحد أهم المؤسسات العالمية في مجال المال والبنوك .

وكذلك حصل بنك مصر على خمسة جوائز أخرى عن عمليات تمويلية قام البنك بالاشتراك في ترتيبها وتمويلها مع عدد من البنوك الرائدة والمتميزة بالقطاع المصرفي، حيث حصلت احدى تلك العمليات التمويلية بقطاع البنية التحتية على جائزة "أفضل عملية تمويل مشروعات لعام 2016 على مستوى أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا" ، في حين حصلت أربعة عمليات تمويلية على جائزة " افضل عملية تمويلية لعام 2016 على مستوى القارة الأفريقية " بالقطاعات التالية (الاتصالات – النقل والمواصلات – البنية التحتية- التنمية المجتمعية)، وذلك من قبل نفس المؤسسة.

وفي إطار اهتمام بنك مصر واستراتيجيته نحو تمويل المشروعات وتشجيع الاستثمار، حصل بنك مصر على جائزة "أفضل عملية تمويلية لعام 2016 على مستوى الشرق الأوسط وشمال أفريقيا". وذلك عن إحدى العمليات التمويلية بقطاع النقل وذلك من قبل مؤسسة IJ Global

وفى ضوء الخطط التسويقية المكثفة التي ينتهجها البنك لجذب عملاء وعمليات تمويلية جديدة وكذلك التزام البنك بتنفيذ أهدافه الاستراتيجية والتنموية بهدف دعم الاقتصاد القومي في شتى المجالات والقطاعات، يسعى البنك حاليا لإتمام عدد من العمليات التمويلية الكبرى المستهدفة وتحت الدراسة في عدة قطاعات مثل (المقاولات المتخصصة، النقل البحري والكهرباء والطاقة والأسمدة وغيرها) تبلغ قيمتها حوالي 81.3 مليار جم، وتبلغ قيمة ضمان التغطية المتوقع لبنك مصر في تلك العمليات 28.8 مليار جم تقريبا، تأكيدا لدوره كأحد البنوك الوطنية الرائدة في السوق المصرفي المصري.

أما فيما يخص نشاط التجزئة المصرفية لقطاع الصيرفة الاسلامية، بلغ عدد الفروع الإسلامية عدد 37 فرع في 6/2017، والمنتشرة في جميع انحاء جمهورية مصر العربية وفيما يخص قطاع الصيرفة الإسلامية فقد ارتفع حجم المحفظة الائتمانية إلى 5.7 مليار جنيه مصري في 6/2017 مقابل 3.9 مليار جنيه مصري في 6/ 2016 بمعدل نمو 46.2%.

كما تم الاشتراك بحصة قدرها 500 مليون جنيه في تمويل معبري مشترك إسلامي بصيغة المشاركة وذلك لتمويل جانب من التكاليف الاستثمارية الخاص بإنشاء مشروع استثمار عقاري بموقع متميز بالقاهرة الجديدة بإجمالي تكلفة استثمارية للمشروع بلغت 18.4 مليار جنيه مصري، بالإضافة إلى قيام بنك مصر بدور وكيل التسهيل ووكيل الضمان.

كما تم التعاون بين بنك مصر وكل من شركة التعمير للتأجير التمويلي وشركة مصر الجديدة للإسكان والتعمير في تمويل عمليه عقد التأجير الخاص بشراء مع إعادة التأجير لأرض النادي الواقعة بمدينه هليوبوليس الجديدة بنظام المشاركة في المخاطر بقيمة قدرها 450 مليون جنيه وذلك بغرض الصرف على استكمال المرافق الغير منفذة لمشروع مدينة هليوبوليس الجديدة (محطة تغذية الكهرباء، شبكات المياه).

هذا وجدير بالذكر أن فروع بنك مصر للمعاملات الإسلامية (كنانة) تقوم بتقديم كافة الخدمات المصرفية الحديثة ومنها إصدار كافة أنواع البطاقات ( بطاقات الخصم الفوري ، البطاقات الائتمانية الإسلامية ) بالإضافة الى مجموعة متنوعة من المنتجات المستحدثة لخدمة عملاء فروع المعاملات الإسلامية (كنانة) منها؛ منتجات المرابحة المتنوعة مثل مرابحة الحج والعمرة لتأدية مناسك الحج والعمرة بالتقسيط ومرابحة السلع المعمرة شراء السلع المعمرة بالتقسيط ومرابحة الرحلات السياحية لتقسيط الرحلات السياحية ومرابحة السيارة ومرابحة التعليم لتمويل مصروفات ومستلزمات المصاريف الدراسية.

كما تقدم خدمة التأمين البنكي التكافلي من خلال الفروع الاسلامية بالتعاون مع الشركة المصرية للتأمين التكافلي / حياة، وفي مجال المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وفي إطار مبادرة البنك المركزي لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة تم طرح عدة برامج تمويلية لتمويل تلك المشروعات والتي تتناسب مع الاحتياجات المختلفة للعملاء بالإضافة الى برنامج تمويل المشروعات متناهية الصغر.

وتتويجاً لجهود بنك مصر فقد حصل البنك هذا العام على جائزة أفضل بنك في إدارة صناديق أسواق النقد والاستثمارات قصيرة الاجل في الشرق الأوسط لعام 2018، وتعد هذه هي المرة العاشرة التي يحصل فيها البنك على جائزة من مجلة جلوبال فاينانس Global Finance؛ وتعد هذه المجلة إحدى أكبر المجلات المالية المتخصصة في العالم، والتي تتخذ من نيويورك مقرا لها وتستند المجلة في اختيارها لهذه البنوك إلى مجموعة كبيرة من المعايير المصرفية الدولية بالإضافة إلى آراء مجموعة متميزة من المحللين والمصرفيين الدوليين. وتمنح هذه الجائزة لأفضل بنك على مستوى الشرق الأوسط والأكثر تميزاً من حيث الربحية، جودة خدمة العملاء المقدمة، الحصة السوقية، الأسعار التنافسية مقارنة بالبنوك الأخرى، استخدام أحدث التقنيات المصرفية المبتكرة.

هذا ويستكمل بنك مصر العمل على دعم البيئة من منطلق دوره الرائد فى مجال المسئولية المجتمعية، من خلال المشاركة الفعالة بشكل مباشر أو غير مباشر من خلال مؤسسة بنك مصر لتنمية المجتمع في العديد من الأنشطة والمبادرات ذات الطابع الاجتماعي، والعمل على تحقيق الأفضل للمجتمع بشكل عام في عدة مجالات كالصحة، التعليم، التكافل الاجتماعى والتنمية المجتمعية كمشروعات تنمية القرى المصرية الأكثر احتياجا وتطوير العشوائيات، وكل ما له علاقة بتنمية الإنسان، هذا وقد وصل ما تم انفاقه خلال العام المالى 2016/2017 نحو 351.4 مليون جنيه، كما وصلت التبرعات التي تم اعتمادها من مجلس إدارة البنك عن العام المالى الحالي 2017/2018  وحتى تاريخه  إلى أكثر من 566.4 مليون جنيه.